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Aucun investisseur ne ressemble à un autre. Vos objectifs financiers, votre situation financière actuelle et votre expérience en placements contribuent tous à déterminer la répartition d'actifs qui vous convient. En particulier, le nombre d'années jusqu'à votre retraite, votre revenu, vos habitudes d'épargne et votre tolérance aux risques sont des éléments clés dans l'adaptation de votre portefeuille. Une fois que vous déterminez ces facteurs, vous pouvez vous mettre à développer un programme efficace d'épargne-retraite. Ce questionnaire de profil d'investisseur est conçu pour vois aider à identifier vos objectifs de placement et votre personnalité d'investissement. N'oubliez pas, il n'existe aucunement de réponses exactes ni de mauvaises réponses.
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Glossaire des termes
- 1. À quel moment aurez-vous besoin d'accéder à la totalité ou à une partie de votre portefeuille de retraite?
- Spécifiez la période jusqu'à ce que vous deviez commencer à retirer des sommes de vos actifs de retraite. Plus vous aurez à attendre jusqu'à votre retraite, plus vous serez prêt à assumer un niveau élevé de volatilité. Il est important de réexaminer ce questionnaire de façon régulière, étant donné que la période avant votre retraite et votre acceptation des risques vont évoluer.
- 2. Quel est votre principal objectif en ce qui concerne ce portefeuille?
- Choisissez l'objectif qui vous convient le mieux mais rappelez-vous que le risque potentiel peut correspondre au rendement potentiel. Étant donné que vos objectifs vont évoluer au fil du temps, il faut réexaminer ce questionnaire régulièrement.
- 3. Quel âge avez-vous?
- Indiquez la tranche d'âge qui correspond à votre âge actuel. Lorsque vous êtes plus jeune, vous n'avez pas besoin de cet argent immédiatement. Dans ce cas, vous pouvez investir de manière plus dynamique. Lorsque vous avancez en âge, votre approche en investissement devient généralement plus conservatrice. À mesure que vous vieillissez, n'oubliez pas de réexaminer ce questionnaire régulièrement.
- 4. Quelle est votre valeur nette approximative?
- Sélectionnez la tranche qui correspond à votre situation. En général, plus votre valeur nette est élevée, plus vous pouvez accepter des risques. Puisque votre avoir net va changer avec le temps, il est important de réexaminer ce questionnaire régulièrement.
- 5. Comment évalueriez-vous la situation financière globale de votre famille?
- Choisissez la déclaration qui correspond le mieux à votre situation. Plus vous jouissez d'une certaine sécurité financière, plus vous serez prêt à assumer des risques, en général. Étant donné que votre situation va changer au fil des années, vous devriez réexaminer ce questionnaire régulièrement.
- 6. Quelles sources supplémentaires de revenu de retraite comptez-vous recevoir?
- Indiquez toutes les sources de revenu pertinentes. Si vous avez plus de revenu supplémentaire à votre retraite, vous serez plus en mesure d'assumer un niveau supérieur de risque. Cela peut modifier avec le temps, donc il faut réexaminer ce questionnaire régulièrement.
- 7. Comment évalueriez-vous vos connaissances en investissement?
- Sélectionnez l'énoncé qui définit le mieux votre niveau de compréhension en matière de placement et des marchés financiers. Plus vous connaissez à propos des investissements, plus de risque vous pouvez accepter, en général. Puisque vos connaissances peuvent évoluer au fil du temps, il est recommandé de réexaminer ce questionnaire régulièrement.
- 8. Quelle est la moins-value temporaire maximale de votre portefeuille que vous seriez prêt à assumer sur une période d'un an?
- Choisissez la tranche qui correspond à votre situation. Un niveau élevé de volatilité dans votre portefeuille signifie un niveau élevé de risque. Combien d'épargnes seriez-vous en mesure de perdre dans une année? Votre capacité à tolérer ce degré de volatilité changera avec le temps, alors il est important de réexaminer ce questionnaire régulièrement.
- 9. Dans quel portefeuille préféreriez-vous investir?
- Révisez le graphique associé à cette question et choisissez un portefeuille hypothétique. Vous remarquerez que les barres indiquent des rendements potentiels négatifs et positifs que vous pouvez obtenir dans une année donnée. Une volatilité accrue de votre portefeuille signifie un niveau élevé de risque. Votre capacité à tolérer ce degré de volatilité changera avec le temps, alors il est important de réexaminer ce questionnaire régulièrement.
- 10. Quel portefeuille hypothétique correspondrait le mieux à votre niveau de confort?
- Révisez le graphique associé à cette question et choisissez un portefeuille hypothétique. Vous remarquerez que les lignes indiquent des rendements potentiels négatifs et positifs que vous pouvez obtenir dans une année donnée. Une volatilité accrue de votre portefeuille signifie un niveau élevé de risque. Votre capacité à tolérer ce degré de volatilité changera avec le temps, alors il est important de réexaminer ce questionnaire régulièrement.
- 11. En reconnaissant les hauts et les bas inévitables des marchés boursiers de temps à temps, combien de temps pourriez-vous attendre jusqu'à ce que votre portefeuille reprenne sa valeur originale?
- Spécifiez la période qui vous convient. Si vous pouvez accepter une période prolongée de récupération, vous pouvez également tolérer plus de risques. Étant donné que la période de récupération que vous êtes prêt à accepter va changer avec le temps, il est important de réexaminer ce questionnaire régulièrement.
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