- Tasa prevista de inflación
- Es la tasa de inflación que usted prevé como promedio a largo plazo. Una medida común de inflación en Estados Unidos es el Índice de precios al consumidor (CPI por sus siglas en inglés). De 1925 a 2023 el CPI tiene un promedio a largo plazo del 3.0% annual. En los últimos 40 años el CPI más alto fue 13.5% en 1980. En el 2023, el último año completo disponible, el CPI fue 3.1% annual, según La Oficina de Estadìsticas Laborales o Bureau of Labor Statistics (BLS - por sus siglas en inglès).
- Número de años para acumular
- El número total de años que usted tiene para ahorrar.
- Monto de inversión inicial
- La cantidad total que invertirá inicialmente o ya ha invertido para su meta de inversión.
- Meta de inversión
- Su meta para el valor total de su inverión o inversiones.
- Contribución periódica
- La cantidad que usted aportará cada período a sus inversiones. También puede seleccionar si desea que su contribución se realice al principio o al final del período.
- Frecuencia de Inversión
- La frecuencia con la que usted hará aportes regulares a esta inversión.
- Tasa de rendimiento de la inversión
- Esta es la tasa de rendimiento que usted espera recibir de sus inversiones. Es la tasa compuesta anual de rendimiento que usted prevé lograr con sus ahorros o inversiones. La tasa de rendimiento real depende en gran parte de los tipos de inversiones que usted escoja. En los 10 años que terminaron el 31 de diciembre de 2023, el Índice Standard & Poor's 500® (S&P 500®) tuvo una tasa compuesta anual de rendimiento de 15.2%, incluyendo la reinversión de los dividendos. Del 1o de enero de 1970 al 31 de diciembre de 2023, el promedio de la tasa compuesta annual de rendimiento de S&P 500®, incluyendo la reinversión de los dividendos, fue aproximadamente 10.9% (fuente: www.spglobal.com). Desde 1970, el mayor rendimiento en un período de 12 meses fue 61% (junio de 1982 a junio de 1983). El menor rendimiento en un período de 12 meses fue -43% (marzo de 2008 a marzo de 2009). Las cuentas de ahorro en una institución financiera pueden pagar tan poco como el 0.25%, o incluso menos, pero tienen un riesgo mucho menor de pérdida del capital.
Es importante recordar que éstos son casos hipotéticos y que las tasas futuras de rendimiento no se pueden predecir con certeza, y que las inversiones que pagan mayores tasas de rendimiento generalmente están sujetas a mayor riesgo y volatilidad. La tasa real de rendimiento en las inversiones puede variar mucho a lo largo del tiempo, especialmente en inversiones a largo plazo. Esto incluye la potencial pérdida del capital de su inversión. No es posible invertir directamente en un índice, y la tasa compuesta de rendimiento que se menciona arriba no refleja cargos de ventas y otros gastos y honorarios que pueden cobrar los fondos de inversión y/o empresas de inversión.
- Tasa de impuesto federal marginal
- Su tasa de impuesto federal marginal. **TAXTABLE_CURRENT_DEFINITION**
- Tasa de impuesto estatal marginal
- Su tasa de impuesto estatal marginal. Si los impuestos de su estado son deducibles en su declaración federal, lo tomaremos en cuenta cuando calculemos su tasa de impuesto federal y estatal marginal.
